Marketing digital efficace pour Banques, Assurances et Institutions Financières

En banque et en assurance, le marketing digital ne sert pas à faire connaître une marque : il sert à exister face aux 72 666 intermédiaires inscrits au registre de l’ORIAS. Au 31 décembre 2025, ces professionnels totalisent 123 083 inscriptions dans les différentes catégories du registre unique. Et la composition de ce marché a changé : en dix-sept ans, les courtiers d’assurance ont progressé de 66 % et les mandataires d’intermédiaires ont triplé, pendant que les agents généraux — les réseaux de marque — reculaient de 9 %. Le client ne choisit plus une enseigne, il choisit un interlocuteur. Sur une requête générique, il y a des centaines de candidats ; sur une spécialité et une zone, il y en a trois.

Dans un secteur aussi compétitif que la finance et les assurances, le marketing digital devient incontournable pour attirer de nouveaux clients et développer votre activité.

En exploitant des leviers efficaces tels que le référencement naturel (SEO), les publicités payantes (PPC), le marketing de contenu, et les campagnes d’emailing, vous pouvez capter l’attention des clients au moment où ils recherchent activement des solutions financières ou d’assurance.

 

Avec notre expertise, nous vous aidons à :

• Optimiser votre visibilité en ligne et apparaître parmi les premiers résultats de recherche
• Attirer de nouveaux clients grâce à des campagnes de publicité ciblées et efficaces
• Créer du contenu financier informatif pour répondre aux préoccupations de votre audience
• Fidéliser vos clients avec des stratégies d’emailing et une communication proactive

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Le marché en chiffres : qui est inscrit, et depuis quand

Le registre unique de l’ORIAS recense tous les intermédiaires autorisés à distribuer de l’assurance, du crédit ou des services d’investissement en France. C’est le seul décompte exhaustif du secteur, et il est public. Voici l’évolution du nombre de courtiers d’assurance inscrits, au 31 décembre de chaque année.

Catégorie d’inscription (assurance)	2007	2014	2020	2024	2007 → 2024
Courtiers d’assurance	16 206	22 272	25 639	26 953	+66 %
Agents généraux d’assurance	13 091	11 687	11 513	11 882	−9 %
Mandataires d’assurance	3 940	2 682	2 665	3 233	−18 %
Mandataires d’intermédiaires d’assurance	10 071	16 583	27 737	29 710	+195 %

Source : ORIAS, rapport annuel 2024, série « Évolution des inscriptions assurance depuis 2007 », comptage au 31 décembre. À fin 2024, le registre comptait 69 970 intermédiaires pour 118 308 inscriptions, dont 62 110 intermédiaires en assurance. L’ORIAS a publié depuis, pour le 31 décembre 2025, un total de 72 666 intermédiaires et 123 083 inscriptions — ventilées en 74 077 inscriptions en assurance, 36 370 en opérations de banque et services de paiement et 12 636 en finance. Le détail par catégorie du millésime 2025 n’est pas repris ici : il n’a pas pu être vérifié dans le rapport annuel correspondant.

Ce tableau raconte une recomposition, pas une croissance.

Les réseaux de marque reculent, les indépendants avancent. L’agent général est lié à une compagnie ; il porte son enseigne et bénéficie de sa notoriété. Sa catégorie perd 9 % en dix-sept ans. Le courtier, lui, ne porte aucune marque connue du grand public : il doit produire sa propre visibilité. Sa catégorie gagne 66 %. Autrement dit, la part du marché qui a structurellement besoin de marketing a doublé, pendant que celle qui pouvait s’en passer s’est réduite.

La distribution s’est déportée vers des métiers voisins. Les mandataires d’intermédiaires — courtiers en second rang, souvent mono-produit — ont triplé. C’est la catégorie la plus nombreuse après les courtiers, et la plus volatile : 5 316 entrées et 4 578 sorties sur la seule année 2024.

Votre concurrent n’est pas toujours un assureur. À fin 2024, la ventilation des intermédiaires en assurance par activité principale donne 60,4 % d’activités financières et d’assurance, mais 16,6 % de commerce et réparation d’automobiles, 8,4 % d’activités immobilières et 6,7 % d’activités spécialisées. Le concessionnaire qui place une assurance avec le véhicule et l’agence immobilière qui place une assurance emprunteur capturent le client à l’instant de l’achat — un instant que vous n’aurez pas. C’est précisément pour cela que la visibilité en amont, quand le client s’informe et compare, est le seul terrain où vous pouvez arriver avant eux.

Des forfaits adaptés pour un marketing digital performant

Forfait	Prix	Idéal pour	Inclus	Objectif
🚀 Essentiel	450 € / mois	Petites entreprises financières, courtiers en assurance	✅ SEO Local (fiche Google) ✅ 1 Réseau Social (4 posts/mois) ✅ Rapport Mensuel ✅ Support par email (48h)	Accroître votre visibilité locale et créer une base de clients fidèles
🌟 Croissance	850 € / mois	Entreprises souhaitant élargir leur audience et générer des leads qualifiés	✅ SEO Avancé + 2 articles de blog/mois ✅ 2 Réseaux Sociaux (8 posts/mois) ✅ 1 Campagne PPC ✅ Rapport Avancé ✅ Support prioritaire + 1 call/mois	Optimiser votre présence digitale et augmenter les conversions
🚀💼 Premium Business	1 250 € / mois	Grandes entreprises, institutions financières avec ambitions de croissance rapide	✅ SEO Expert + 4 articles/mois ✅ 3 Réseaux Sociaux (12 posts/mois + veille) ✅ Publicité Multicanal (Google & Social Ads) ✅ Email Marketing (2 newsletters/mois) ✅ Audit & Coaching Mensuel ✅ Support VIP (email + téléphone illimité)	Gestion complète de la stratégie digitale et de la croissance à long terme

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📌 Nos solutions pour chaque secteur de la finance et des assurances

🏦 Banques

Les banques bénéficient d’une stratégie digitale de plus en plus adaptée pour capter de nouveaux clients, en particulier grâce à l’optimisation SEO et la publicité en ligne.

💼 Assurances

Le marketing digital permet aux compagnies d’assurances de se distinguer en ligne, de fournir des informations pertinentes et d’attirer des prospects qualifiés.

📊 Gestionnaire de Patrimoine

Les entreprises de gestion de patrimoine peuvent accroître leur visibilité et renforcer leur crédibilité en ligne grâce à des stratégies de contenu éducatif et des campagnes de publicité ciblées.

 

📈 Fintech

Les entreprises fintech peuvent se démarquer par des campagnes marketing numériques pointues, en mettant l’accent sur l’innovation et l’accessibilité des services financiers en ligne.

💼 Comptables

Les comptables peuvent renforcer leur visibilité en ligne grâce à des stratégies de marketing digital ciblées. Qu’il s’agisse d’attirer de nouveaux clients ou de fidéliser des entreprises, le marketing digital permet de mettre en avant leur expertise, d’optimiser leur présence locale et de générer des prospects qualifiés.

Expérience client et innovation technologique dans le secteur bancaire et celui des assurances

Dans un environnement où la concurrence est de plus en plus forte, l’expérience client devient un levier stratégique essentiel pour les secteurs de la banque et des assurances. L’essor des technologies numériques telles que l’intelligence artificielle (IA), le phygital et l’exploitation des données clients transforme en profondeur la manière dont les entreprises interagissent avec leurs clients.

🚀 L’impact de l’Intelligence Artificielle (IA) sur la Relation Client

L’IA révolutionne la gestion de la relation client grâce à :

• L’automatisation des services : Chatbots et assistants virtuels offrent des réponses instantanées 24/7, améliorant la réactivité des services bancaires et d’assurance.
• La personnalisation avancée : Analyse des données pour proposer des offres sur-mesure basées sur le comportement et les besoins des clients.
• L’optimisation du parcours client : L’IA prédit les attentes des consommateurs, anticipe leurs besoins et simplifie leur parcours, améliorant ainsi la satisfaction globale.

🌐 Le Phygital : Fusion entre Physique et Digital

Le phygital combine les atouts des interactions physiques et des services digitaux. Dans le secteur financier, cela se traduit par :

• Des agences connectées : Espaces physiques optimisés grâce à des outils digitaux (bornes interactives, applications mobiles en libre-service).
• Des parcours hybrides : Possibilité pour le client de commencer une démarche en ligne et de la finaliser en agence avec un conseiller.
• Une vitrine numérique par agence : chaque point de vente physique a sa propre fiche d’établissement Google, qui affiche horaires, itinéraire et avis avant même que le client n’atteigne le site du groupe.
• Renforcement de la proximité client : Bien que digitalisée, la relation reste humaine grâce à des interactions personnalisées et contextualisées.

📊 L’Expansion du Potentiel de la Data pour une Connaissance Client Optimale

La collecte et l’analyse des données clients permettent de :

• Affiner la segmentation client : Identifier des profils précis pour des campagnes marketing ciblées.
• Anticiper les comportements : Grâce à des modèles prédictifs, les entreprises peuvent anticiper les besoins des clients et adapter leur offre en conséquence.
• Améliorer la fidélisation : En comprenant mieux les attentes, les entreprises peuvent proposer des solutions plus pertinentes, augmentant ainsi la satisfaction et la fidélité.

🔄 Transformation des Usages Clients et Digitalisation de l’Expérience Utilisateur

Avec l’émergence des fintechs et des nouveaux usages numériques, les consommateurs sont plus exigeants et autonomes. Cela pousse les acteurs traditionnels à :

• Offrir des expériences interactives : Portails clients intuitifs, applications mobiles performantes, gestion des comptes en temps réel.
• Fluidifier les parcours clients : Réduction des frictions lors des étapes clés du parcours d’achat ou de souscription.
• Créer de la valeur ajoutée : L’expérience ne se limite plus au produit ou au service, mais englobe la relation globale avec la marque.

💡 Vers une expérience client interactive et engagée

Pour rester compétitives face aux nouveaux acteurs de la fintech, les entreprises traditionnelles doivent :

• Adopter des stratégies omnicanales : Assurer une continuité de l’expérience client, quel que soit le canal utilisé.
• Renforcer la connexion émotionnelle : Humaniser les interactions, même à travers des canaux digitaux, pour créer un lien durable.
• Innover en continu : Intégrer les feedbacks clients pour améliorer constamment les services proposés.

🎯 On retient:

L’expérience client dans la banque et l’assurance est en pleine mutation, portée par des innovations technologiques majeures. Les entreprises qui réussiront seront celles capables de :

• Exploiter intelligemment la data,
• Combiner harmonieusement le physique et le digital (phygital),
• Personnaliser leurs interactions grâce à l’IA.

Le défi n’est pas seulement technologique, il est aussi stratégique : il s’agit de placer le client au cœur de la transformation digitale.

La gamification dans le Marketing digital dans le secteur bancaire et celui des assurances

La gamification est devenue une stratégie de plus en plus populaire dans le secteur bancaire et des assurances. Cette approche innovante vise à transformer les interactions avec les clients en expériences ludiques et engageantes, permettant ainsi de renforcer la fidélisation, d’attirer de nouvelles audiences, et de sensibiliser à des sujets complexes comme la gestion financière.

🎮 Qu’est-ce que la gamification ?

La gamification consiste à appliquer des mécaniques et des dynamiques de jeux vidéo à des domaines variés, dont le marketing. Cette stratégie vise à rendre l’expérience utilisateur plus interactive et agréable, en offrant des récompenses et des défis à chaque étape.

🚀 La Gamification : Un outil puissant pour le secteur bancaire et assurances

Dans les secteurs de la banque et des assurances, la gamification permet de répondre à plusieurs enjeux majeurs :

• Attirer une clientèle plus jeune : Les nouvelles générations recherchent des expériences interactives et engageantes. La gamification leur permet de se sentir plus connectées aux marques, avec des outils ludiques comme les jeux en ligne ou les concours.
• Fidélisation des clients existants : En récompensant les comportements souhaités (épargne, souscription à des produits d’assurance), les entreprises peuvent renforcer la loyauté de leurs clients.
• Éducation financière ludique : La gestion financière est un sujet complexe et souvent rébarbatif pour une grande partie de la clientèle. En l’abordant de manière ludique, les entreprises peuvent aider leurs clients à mieux comprendre et gérer leurs finances.

🔍 Les objectifs de la gamification dans le secteur bancaire et des assurances

Les objectifs de la gamification pour les acteurs financiers sont multiples :

• Moderniser l’image des entreprises : La gamification permet aux entreprises bancaires et d’assurances de rendre leur image plus moderne et accessible, en rompant avec l’aspect traditionnel du secteur.
• Améliorer l’engagement et la rétention : Les jeux et les défis augmentent l’interactivité avec les clients, ce qui renforce leur engagement et fidélité à la marque.
• Personnalisation du parcours client : Grâce à la collecte de données via des jeux interactifs, les entreprises peuvent mieux comprendre les besoins de leurs clients et personnaliser leurs offres.

💡 Exemples de gamification réussis dans la banque et les assurances

• BBVA : La banque espagnole a utilisé la gamification pour récompenser ses clients avec des places de concert ou des billets pour des événements, créant ainsi un lien plus fort avec sa clientèle.
• Floa Bank : Floa Bank a lancé un jeu marketing sous forme de Hidden Object pour promouvoir ses offres, offrant une expérience ludique tout en collectant des données client utiles.
• Crédit Lyonnais : En développant des outils de gamification pour l’assurance, le Crédit Lyonnais a permis à ses clients de s’engager davantage dans la gestion de leur assurance de manière interactive et motivante.

🌍 La Gamification : Un levée d’obstacles à l’éducation financière

L’un des avantages majeurs de la gamification dans le secteur bancaire et des assurances est sa capacité à éduquer le public. Les fintechs et les acteurs traditionnels l’ont compris et l’utilisent pour :

• Rajeunir la clientèle : Les jeunes générations ont souvent des difficultés à se familiariser avec les produits financiers. La gamification leur permet d’apprendre de manière engageante.
• Sensibiliser aux bonnes pratiques : À travers des jeux et des missions, les clients peuvent comprendre l’importance de la gestion de leur épargne, de la planification de leurs assurances et des comportements financiers responsables.

🔑 Les Avantages clés de la gamification pour la banque et l’assurance

• Création de proximité : En faisant participer les clients à des jeux interactifs, les entreprises créent une relation plus proche et personnelle avec eux.
• Récupération et gestion des données clients : Les mécanismes de gamification permettent de collecter des données précieuses sur les habitudes et préférences des clients, optimisant ainsi les stratégies marketing.
• Expérience utilisateur optimisée : Les clients sont de plus en plus exigeants sur l’expérience qu’ils attendent des entreprises. La gamification permet d’offrir une expérience client fluide et immersive.

📈 Quoi retenir de si positif de cette gamification?

La gamification dans le marketing bancaire et des assurances est plus qu’une simple tendance : elle répond à des enjeux réels en matière de fidélisation, éducation, et engagement client. En ajoutant des éléments ludiques à leur stratégie marketing, les entreprises du secteur financier peuvent se réinventer et offrir à leurs clients une expérience enrichissante et mémorable.

Les prochaines étapes ? Embrasser l’innovation, utiliser la gamification pour répondre aux besoins des consommateurs, et transformer l’approche traditionnelle des services financiers.

Stratégies de bancassurance

Les banques se sont lancées dans le secteur de l’assurance avec un dynamisme croissant, cherchant à diversifier leurs sources de revenus et à répondre à l’évolution des besoins de leurs clients. Cette stratégie de bancassurance repose sur la relation client, la connaissance approfondie du client et l’intégration de solutions multicanal pour créer une expérience fluide et cohérente. L’objectif est de mieux fidéliser la clientèle et de répondre aux nouvelles attentes des consommateurs, tout en optimisant les outils de vente et de marketing.

🏦 L’intégration de la banque et de l’assurance : Un modèle stratégique

Les acteurs bancaires ont intégré les produits d’assurance dans leurs offres, en s’appuyant sur leur relation de proximité avec les clients. Le modèle de bancassurance repose sur plusieurs éléments clés :

• Proximité et fréquence des contacts : Les clients interagissent régulièrement avec leurs banques, créant ainsi des opportunités pour proposer des produits d’assurance au bon moment, notamment lors des demandes de crédit ou d’épargne.
• Filiales d’assurances et partenariats : Les banques ont souvent créé leurs propres filiales d’assurances ou établi des partenariats avec des assureurs pour développer une offre complète et diversifiée.
• La légitimité et la confiance : Les banques, ayant déjà la responsabilité de protéger l’argent de leurs clients, sont vues comme des acteurs légitimes pour proposer des produits d’assurance, qu’il s’agisse d’assurance-vie, santé, ou dommages.

💡 Optimisation des outils d’aide à la vente et de la relation client

Les banques utilisent des outils numériques pour soutenir la force de vente et personnaliser l’expérience client :

• CRM et systèmes d’information : L’intégration de systèmes d’information efficaces permet de centraliser toutes les données clients, d’identifier des segments spécifiques et d’envoyer des offres ciblées en temps réel.
• Outils d’aide à la vente : Ces outils permettent aux conseillers bancaires de proposer des produits d’assurance adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, renforçant ainsi la fidélisation.

📊 Les objectifs clés de la bancassurance

Les banques qui réussissent sur le marché de l’assurance adoptent des stratégies bien définies pour atteindre plusieurs objectifs :

• Fidélisation : En offrant des produits d’assurance complémentaires, les banques peuvent créer une relation plus profonde avec leurs clients et augmenter leur taux de rétention.
• Amélioration de l’expérience client : Les clients bénéficient d’une expérience fluide où les services bancaires et d’assurance sont accessibles via une seule plateforme.
• Optimisation des profits : En croisant les données des clients, les banques peuvent proposer des produits d’assurance sur mesure, améliorant ainsi les taux de conversion et augmentant le panier moyen par client.

🌐 La digitalisation de l’offre bancassurance : Un enjeu de modernisation

Face aux néo-banques et à l’évolution des attentes clients, les banques traditionnelles ont dû s’adapter à un environnement numérique en constante évolution. Cela se traduit par :

• Coordination multicanal : L’intégration des services bancaires et d’assurances sur des canaux numériques (sites web, applications mobiles) permet une accessibilité maximale pour les clients, facilitant leur parcours d’achat.
• Profils clients et personnalisation : L’utilisation des données pour créer des profils clients détaillés permet aux banques de proposer des produits d’assurance adaptés à chaque segment de clientèle.

🛠️ Les défis de la bancassurance : Coordination et stratégies de distribution

• Formation du réseau de distribution : Un des défis majeurs pour les bancassureurs est de s’assurer que leurs conseillers bancaires maîtrisent à la fois les produits bancaires et les produits d’assurance. La formation régulière du personnel est donc essentielle pour garantir une bonne vente croisée.
• Harmonisation des outils : L’intégration des outils bancaires et d’assurances dans un système d’information cohérent permet de mieux coordonner les actions marketing et commerciales entre les équipes.

📈 À retenir que les banques en matière de marketing tendent vers une relation client optimisée et plus rentable

Les stratégies de bancassurance permettent aux banques d’exploiter leur relation de confiance avec leurs clients pour développer de nouveaux produits d’assurance. Cette approche, centrée sur la proximité, l’expérience client et l’utilisation intelligente des données, permet de répondre efficacement aux défis de fidélisation et d’engagement dans un environnement bancaire de plus en plus compétitif.

Ce que la réforme du courtage a changé pour votre visibilité

La loi n° 2021-402 du 8 avril 2021 portant réforme du courtage de l’assurance et du courtage en opérations de banque et en services de paiement est entrée en vigueur le 1^er avril 2022. Elle impose à la plupart des courtiers et des mandataires d’intermédiaires d’adhérer à une association professionnelle agréée par l’ACPR, qui vérifie leurs conditions d’exercice et leur formation continue. Huit associations sont agréées.

Ce que cela change en pratique : le fait d’être inscrit, adhérent et à jour est devenu un signal vérifiable par le client. Il est aussi vérifiable par lui en ligne, sur le registre public. Une page qui affiche clairement son numéro d’immatriculation, sa catégorie et son association répond à une question que le prospect se pose vraiment — et que la plupart des concurrents laissent sans réponse.

Population adhérant à une association agréée	Effectif au 31/12/2024
Courtiers en assurance (COA)	19 730
Mandataires d’intermédiaires en assurance (MIA)	21 097
Mandataires d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP)	11 838
Courtiers en opérations de banque et services de paiement (COBSP)	5 930

Source : ORIAS, rapport annuel 2024, section « Adhésions obligatoires à une association professionnelle agréée par l’ACPR ». Ces populations servent de base légale au calcul prévu par l’article R. 513-23 du code des assurances. La liste officielle des associations agréées est tenue par l’ACPR.

Quel levier produit quoi, et en combien de temps

Le cycle de décision est long en assurance et en crédit : le client s’informe des semaines avant de demander un devis. Les leviers ne se déclenchent donc pas au même rythme, et les classer par délai évite d’arrêter au troisième mois.

Levier	Premiers effets	Ce qu’il produit	S’accumule ?
Fiche d’établissement et avis	1 à 3 semaines	Des appels de proximité, et le taux de transformation de tout le reste	Non — s’arrête si on l’abandonne
Publicité sur requêtes de souscription	Immédiat	Des demandes de devis, au prix fort : ce sont les enchères les plus chères du marché	Non
Pages par risque et par profession	4 à 8 mois	Des prospects qui arrivent en connaissant déjà votre spécialité	Oui
Contenu d’explication (garanties, exclusions, sinistres)	6 à 12 mois	De la crédibilité, et des contacts mieux préparés	Oui
Recommandation et apporteurs	12 mois et plus	Le canal le moins cher, et le plus difficile à déloger	Oui

Combien investir : le calcul, pas le forfait

En assurance, la valeur d’un client ne se mesure pas à la première prime mais à la durée du contrat et au nombre de contrats détenus. C’est ce qui autorise un coût d’acquisition très supérieur à celui d’un achat ponctuel — et ce qui explique pourquoi les enchères publicitaires y sont si élevées.

Ligne de calcul	Comment l’obtenir	Exemple
Commission annuelle moyenne par client	Vos commissions encaissées ÷ nombre de clients	140 €
Durée moyenne de détention	Votre taux de résiliation annuel, inversé	6 ans
Valeur d’un client sur sa durée	Ligne 1 × ligne 2	840 €
Part des demandes de devis qui signent	Vos propres chiffres, sur douze mois	20 %
Budget défendable par demande de devis	(Ligne 3 × ligne 4) ÷ 3, pour garder une marge	56 €

La colonne « Exemple » illustre le calcul ; ce ne sont pas des moyennes de marché, et nous n’en publions pas que nous ne pourrions pas sourcer. Vos lignes 1, 2 et 4 sont dans votre logiciel de gestion. Le rapport ORIAS donne un repère utile pour la ligne 2 : la durée de vie moyenne d’une inscription de courtier est de 8 ans et 4 mois — l’ordre de grandeur d’un portefeuille, pas d’un contrat.

Faire soi-même, déléguer, ou partager

	En interne	Tout délégué	Réparti
Ce que ça suppose	Un collaborateur qui écrit, et qui connaît les garanties	Un prestataire, et un relecteur côté conformité	Le cabinet fournit l’expertise technique, le prestataire la mise en forme et la diffusion
Le point de friction	Le temps : il passe toujours après la production	La justesse technique — une exclusion mal formulée engage	Le circuit de validation, à écrire une fois pour toutes
Délai de mise en route	Long	Court	Moyen
Pour qui	Cabinet avec un profil marketing déjà présent	Réseau, courtier grossiste, structure multi-sites	Le cabinet indépendant, dans la plupart des cas

Questions fréquentes sur le marketing digital en banque et assurance

Combien d’intermédiaires en assurance, banque et finance exercent en France ?

72 666 intermédiaires étaient inscrits au registre unique de l’ORIAS au 31 décembre 2025, totalisant 123 083 inscriptions, un même professionnel pouvant relever de plusieurs catégories. Ces inscriptions se répartissent en 74 077 sur le périmètre assurance, 36 370 sur les opérations de banque et services de paiement et 12 636 sur la finance. À fin 2024, le registre comptait 69 970 intermédiaires, dont 62 110 en assurance.

Le métier de courtier est-il plus concurrentiel qu’avant ?

Oui, et la composition du marché le montre mieux que le total. Entre 2007 et 2024, les courtiers d’assurance sont passés de 16 206 à 26 953 inscriptions, soit une hausse de 66 %, et les mandataires d’intermédiaires d’assurance de 10 071 à 29 710, soit près du triple. Sur la même période, les agents généraux d’assurance ont reculé de 13 091 à 11 882. La part du marché qui doit produire sa propre notoriété, faute d’enseigne connue, a donc fortement augmenté.

Qui sont les vrais concurrents d’un cabinet de courtage en ligne ?

Pas uniquement d’autres cabinets. À fin 2024, 16,6 % des intermédiaires en assurance déclaraient pour activité principale le commerce et la réparation d’automobiles et 8,4 % les activités immobilières, contre 60,4 % pour les activités financières et d’assurance elles-mêmes. Concessionnaires et agences immobilières placent des contrats au moment de la vente du bien. Le seul endroit où l’on peut arriver avant eux est la phase où le client s’informe et compare, c’est-à-dire la recherche en ligne.

Quel budget consacrer à l’acquisition de clients en assurance ?

Le montant se déduit de la valeur d’un client sur sa durée de détention, pas d’un forfait. Multipliez votre commission annuelle moyenne par la durée moyenne de détention, puis par la part de vos demandes de devis qui aboutissent : le budget d’acquisition défendable se situe autour du tiers du résultat. Ce raisonnement autorise en assurance des coûts par contact très supérieurs à ceux d’un achat ponctuel, ce qui explique le niveau des enchères publicitaires sur ces requêtes.

Faut-il afficher son numéro ORIAS sur son site ?

C’est une obligation d’information du client, et c’est aussi un signal utile. Depuis l’entrée en vigueur au 1er avril 2022 de la loi n° 2021-402 du 8 avril 2021 réformant le courtage, la plupart des courtiers et mandataires d’intermédiaires doivent adhérer à une association professionnelle agréée par l’ACPR, qui contrôle leurs conditions d’exercice et leur formation. Afficher clairement son immatriculation, sa catégorie et son association répond à une question que le prospect se pose et que beaucoup de concurrents laissent sans réponse.